FINANZBERATUNG:
VERSTÄNDLICH.
EHRLICH.
PROFESSIONELL.
Das Leben kann sich schnell mal um 180 Grad drehen. Und somit die finanzielle Situation. Was steht als Nächstes an? Ein Kind? Drillinge? Eine Erbschaft? Oder ein Pflegefall in der Familie? Der Job ist weg? Oder der Partner?
Unsere
Vermögenskonzepte:
Flexibel wie das Leben.
WER WIR SIND.
WIE WIR ARBEITEN.
Wir sind eine selbstständige und unabhängige Finanz- und Vermögenskanzlei, die sich nur an Ihren eigenen Maßstäben sowie an denen unserer Kunden messen lassen muss. Dadurch können wir Ihnen immer das für Sie beste Angebot unterbreiten – ohne an Quoten, Absprachen oder Zielvorgaben gebunden zu sein.
Selbstständig und vor allem unabhängig.
Viele Spezialisten.
Ein Ansprechpartner.
Wir finden, wir sind echt gute Generalisten und achten darauf uns stets weiter zu bilden. Um Ihnen einen ganzheitlichen Service auf höchstem Niveau bieten zu können, arbeiten wir in komplexen Themenbereichen mit Spezialisten zusammen. Dabei halten wir immer das große Ganze im Auge und bleiben Ihr direkter Ansprechpartner.
Vertrauensvoll
und fair beraten.
Unser Ziel ist eine langfristige Geschäftsbeziehung mit unseren Kunden. Wir finden, dass das nur erreicht werden kann, wenn Sie sich gut beraten fühlen. Wenn Sie alle Informationen haben und Sie die Zusammenhänge verstehen. Wir möchten, dass sie uns vertrauen können. Das Sie ein gutes Gefühl haben, wenn wir zusammen arbeiten.
Wir arbeiten nach folgenden Prinzipien:
Individuelle Beratung
Jeder Mensch, jedes Unternehmen hat eine ganz individuelle finanzielle Situation, Bedürfnisse und Ziele. Deshalb erstellen wir auf Sie zugeschnittene Konzepte. Diese überprüfen wir regelmäßig um auf Änderungen bei Ihnen, dem Gesetzgeber oder Dienstleistern reagieren zu können.
Transparenz
Um Sie optimal beraten zu können, müssen wir - aber auch Sie - die finanzielle Situation genau verstehen. Deshalb werden Ihnen unsere Empfehlungen genau erklärt und alle Vorteile und Risiken aufgezeigt - ohne kompliziertes Fachgesimpel. Nur so werden Sie sich am Ende gut beraten fühlen und auch sein.
Fairness
Jedes Konzept und alle unsere Empfehlungen beruhen auf bewährtem Fachwissen & Erfahrungen. Uns ist es wichtig zu jedem Geschäftspartner ein hohes Maß an Vertrauen aufzubauen und aufrecht zuhalten. Fairness und Ehrlichkeit sind dabei für uns essentiell - gerne lassen wir uns daran messen.
Ganzheitliche Beratung
Wir arbeiten mit einem starken Expertenteam zusammen um Ihnen ein breites Dienstleistungsangebot anbieten zu können und die Beratungsqualität möglichst hoch zu halten. Somit können wir Sachverhalte aus verschiedenen Gesichtspunkten bewerten und ganzheitlich beraten.
Komplettservice
Gerne übernehmen wir auch. den Kontakt mit Versicherungen und anderen Dienstleistern oder beraten Sie in Ihrer jeweiligen Situation. Ihre Daten werden bei uns sorgfältig und vertrauensvoll verwaltet und der Schriftverkehr gespeichert. Dies hilft Ihnen bei späteren Anfragen
Unser Fundament für die beste Beratung
In Kooperation mit der Schüller & Cie. GmbH sind wir Mitglied bei der VEMA, einer renommierte Genossenschaft und genießen dadurch viele Vorteile wie Berechnungstools und exklusive Versicherungs-Produkte. In Sachen Lebensversicherungen bieten Morgen & Morgen die besten Vergleichsrechner im Markt, welche wir für unsere Beratung nutzen. Zudem sind wir lizensierter Partner von Franke und Bornberg mit dem Beratungsprogramm fb-Xpert das mein Produktangebot für sie bestens abrundet.
KONZEPTE FÜR PRIVATPERSONEN
Sie suchen KONZEPTE FÜR UNTERNEHMEN? Einfach hier klicken.
Jeder Mensch hat eigene Bedürfnisse, was sich auch in den Finanzen und deren Entwicklung widerspiegelt. Individuelle Konzepte für Ihre spezifische Situation und Ihre Ziele entwickeln wir gern mit Ihnen gemeinsam.
- 1 -
Bestands-
aufnahme
Im ersten Schritt lernen wir uns persönlich kennen und nehmen Ihre Daten auf. Hierbei machen wir uns ein Bild von Ihrer persönlichen Situation und besprechen mit Ihnen Ihre individuellen Ziele und Wünsche.
- 2 -
Analyse & Konzept-Entwicklung
Als nächstes nehmen wir eine detaillierte Analyse Ihrer aktuellen Situation vor, in die wir Ihre bestehenden Absicherungen einbinden, um etwaige Lücken bzw. Optimierungspotenzial erkennen zu können. Hieraus entwickeln wir ein auf Sie zugeschnittenes, bedarfsgerechtes Konzept.
- 3 -
Beratung & Umsetzung
Wir besprechen gemeinsam mit Ihnen das von uns erstellte Konzept und erweitern oder verändern dieses bei Bedarf. Dieses setzen wir dann nach Ihren zeitlichen Vorstellungen um. Die hierbei anfallenden administrativen Aufgaben übernehmen wir für Sie gern.
- 4 -
Langfristige Betreuung
Alles entwickelt sich weiter, so auch Ihre persönliche Lebenssituation sowie gesetzliche Vorschriften. Deshalb sind wir langfristig für Sie da und passen Ihr Konzept kontinuierlich der sich verändernden Situation entsprechend an.
UNSERE
LEISTUNGEN FÜR PRIVATPERSONEN
Altersvorsorge
Um im Alter das Leben genießen zu können, muss man sich möglichst früh vorbereiten. Welchen Lebensstandard möchten Sie? Wo wollen Sie leben und was ist ihnen wichtig? Wie sieht es mit Altersteilzeit aus? Es gibt verschiedene Ansätze und Wege, wir finden den besten für Sie.
Vermögensauf- und ausbau
Es gibt diverse Möglichkeiten Vermögen auf- und auszubauen. Unter Berücksichtigung Ihrer Vorstellungen beraten wir Sie gern hinsichtlich Ihres gewünschten Anlagehorizonts, der benötigten Liquidität und Ihrer Renditeerwartung.
Einkommensabsicherung
Berufsunfähigkeitsversicherungen und ähnliche krankheitsbedingte Absicherungen sind für den Fall der Fälle mittlerweile unausweichlich, insbesondere aufgrund der reglementierten gesetzlichen Unterstützung. Wir beraten Sie gern über auf Ihren Beruf zugeschnittene Absicherungsmöglichkeiten.
Immobilienfinanzierung und
-vermarktung
Es gibt verschiendene Möglichkeiten Eigentum zu finanzieren. Dabei ist es wichtig die aktuelle Situation, aber auch die Zukünftige, zu bewerten und die Finanzierung darauf zuzuschneiden. Aber auch die Vermarktung einer bestehenden Immobilie gehört zu unseren Dienstleistungen im Kooperationsverbund.
Gesundheitsvorsorge
Gesetzlich versichern oder doch lieber privat? Was bedeutet dies für mich, meine Kinder oder für meinen zukünftigen Nachwuchs? Gerne beraten wir Sie über die bestehenden Optionen und Alternativen.
Sachversicherung
Häufig wird das Einsparpotenzial bei Basisversicherungen unterschätzt. Wir bieten Ihnen hierzu gern eine Erstberatung oder zeigen Ihnen auf, wie Sie mehrere Hundert Euro jährlich bei gleichen oder teilweise besseren Leistungen Ihrer Bestandsprodukt einsparen können.
Erbenberatung
Oft ein Tabu-Thema, aber wichtig um das eigene Vermögen zu schützen. Wir beraten Sie gern, wie Sie Ihr Erspartes möglichst umfangreich in die nächste Generation bringen.
Ergänzende Leistungen
Um Ihren Haushalt umfangreich und ganzheitlich auch in Steuer- und Rechtsfragen beraten zu können, bieten wir Ihnen ein großes Netz an bewährten Kooperationspartnern.
RICHTIG BERATEN
IN JEDER PHASE
IHRES LEBENS
Berufseinsteiger & Studierende
Es empfiehlt sich bereits in jungen Jahren an die eigene Absicherung zu denken; sei es die ersten eigenen Sachversicherungen (Hausrat, KFZ etc.) oder die Alters-, Einkommens-, und / oder Gesundheitsabsicherung. Denn gerade im jungen Alter gibt es reduzierte Tarife, die einerseits eine frühe Absicherung ermöglichen und anderseits vor überteuerten Abschlüssen im Alter schützen.
Mitten im Leben
Gerade in den Jahren, in denen Vieles seinen Lauf nimmt und sich das ein oder andere verändert, ist es wichtig sich in diversen Bereichen abzusichern und seine Ziele anzugehen. Denn jetzt stehen Ihnen alle Möglichkeiten offen und durch Berücksichtigung Ihrer bestehenden Produkte kann schnell ein ganzheitliches Finanzkonzept für Ihre Wünsche und Träume erstellt werden.
Best Ager
Es ist nie zu spät sich mit der eigenen Finanzsituation auseinanderzusetzen; sei es für die eigene Absicherung oder für die Ihrer Familie. Machen Sie heute den ersten Schritt, um sich Ihre bislang unerfüllten Träume zu erfüllen.
KONZEPTE FÜR UNTERNEHMEN
Die Absicherung unternehmerischer Risiken sowie die gleichzeitige Wahrnehmung der sozialen Verpflichtung sind Grundvoraussetzungen Ihres unternehmerischen Handelns. Über die vollumfänglichen und stets kosteneinsparenden Möglichkeiten und die entsprechenden Absicherungsvorkehrungen in diesem Bereich beraten wir Sie gern.
- 1 -
Bestands-
aufnahme
Im ersten Schritt findet ein erstes Kennenlern-Gespräch mit einem der Kernentscheider Ihres Unternehmens statt. Hierbei machen wir uns ein erstes Bild von Ihrer Unternehmenssituation und besprechen mit Ihnen Ihre unternehmerische Ziele, sei es Risikoabsicherung, Alters- und / oder Gesundheits-vorsorgemodelle Ihrer Mitarbeiter o.ä.
- 2 -
Analyse & Konzept-Entwicklung
- 3 -
Beratung & Umsetzung
Als nächstes nehmen wir eine detaillierte Analyse Ihrer aktuellen Unternehmens-situation vor, indem wir Ihre etwaig vorhandenen Bestandsprodukte auf abgedeckte Risiken prüfen und Optimierungspotenziale identifizieren. Hieraus entwickeln wir ein auf Ihr Unternehmen zugeschnittenes, bedarfsgerechtes Konzept.
Wir besprechen gemeinsam mit Ihnen das von uns erstellte Konzept und erweitern oder verändern dieses bei Bedarf. Dieses setzen wir dann nach Ihren zeitlichen Vorstellungen um. Die hierbei anfallenden administrativen Aufgaben übernehmen wir für Sie gern.
- 4 -
Langfristige Betreuung
Alles entwickelt sich weiter, so auch Ihr Unternehmen sowie gesetzliche Vorschriften. Deshalb sind wir langfristig für Sie da und passen Ihr Konzept kontinuierlich der sich verändernden Unternehmenssituation entsprechend an.
UNSERE LEISTUNGEN FÜR UNTERNEHMEN
Gewerbesachversicherungen
Wir helfen Ihnen vorhandene Verträge bei gleichen Leistungen zu optimieren, um Kosteneinsparpotenziale zu realisieren. Gerne übernehmen wir auch die Korrespondenz zu Ihren Versicherungsgesellschaften, damit Sie sich auf Ihre Kernkompetenzen konzentrieren können.
Betriebliche Altersvorsorge
Gerne arbeiten wir mit Ihnen mögliche Konzepte zur Absicherung Ihrer Mitarbeiter aus und zeigen Ihnen die sich hieraus ergebenden Möglichkeiten der Lohnnebenkostenersparnis aus Unternehmenssicht. Auch informieren wir Sie über die Versorgungsrisiken Ihrer bestehenden Verträge.
Betriebliche Krankenvorsorge
Sie möchten Ihre Mitarbeiter an sich binden oder haben Herausforderungen qualifiziertes Personal zu bekommen? Eine Möglichkeit der Mitarbeiterbindung ist die betriebliche Krankenvorsorge. Wie Sie dieses Element der Vorsorge für Ihr Unternehmen nutzen können, erklären wir Ihnen gern.